بنك دلتا آسيا، أو Banco Delta Asia، مؤسسة مصرفية في ماكاو برز اسمها في نزاع مالي مرتبط بكوريا الشمالية بين 2005 و2007. تساعد حالته على فهم الفرق بين الضغط الناتج عن السمعة والقرار التنظيمي النهائي.
نبذة ومعلومات
في سبتمبر 2005 أعلنت الخزانة الأمريكية أن البنك موضع قلق رئيسي لغسل الأموال بموجب المادة 311، وقدمت اقتراحًا لتقييد حساباته المراسلة. نسبت الوزارة إلى البنك قصورًا في الرقابة وتسهيل معاملات غير مشروعة لعملاء كوريين شماليين؛ وتنسب هذه الاتهامات إلى مصدرها الأمريكي.
في 14 مارس 2007 أعلنت الوزارة إقرار قاعدة نهائية تمنع المؤسسات المالية الأمريكية من فتح حسابات مراسلة للبنك أو الاحتفاظ بها، مباشرة أو بصورة غير مباشرة. أكدت أن الإجراء يستهدف البنك نفسه، ولا يفرض الحكم ذاته على ماكاو كلها.
أعلن بيان دانيال غلاسر في 19 مارس 2007 تفاهمًا بشأن نحو 25 مليون دولار من الأموال الكورية الشمالية المجمدة. بقي التصرف بها خاضعًا لسلطات ماكاو وقانونها، مع تفاصيل قانونية وتقنية لم يحسمها إعلان التفاهم، واستمرت القاعدة النهائية ضد البنك.
تتناول حلقة «كيف تعاقب أمريكا العالم؟» البنك مثالًا على أثر خوف الوسطاء من المخاطر، وصعوبة تحويل الأموال حتى بعد الاتفاق على الإفراج عنها. وتفصل القراءة المستقلة بين تاريخ التصنيف وتاريخ القاعدة، وبين إعلان التفاهم واكتمال نقل الأموال.
